Словарь
Прогноз денежного потока простыми словами
Прогноз денежного потока — расчёт, сколько денег будет на счетах в каждой из ближайших недель или месяцев. Главный инструмент, чтобы увидеть кассовый разрыв заранее.
Как сделать
- Взять текущий остаток на всех счетах.
- Внести ожидаемые поступления: счета к оплате, регулярные продажи с учётом сезонности.
- Внести обязательные платежи: зарплата, аренда, налоги, кредиты, поставщики.
- Посчитать остаток на конец каждой недели или месяца.
Скользящий прогноз на 13 недель
Квартал вперёд по неделям, каждую неделю добавляете новую в конец и обновляете ближайшие по факту. Это стандартный инструмент финдиректоров: достаточно подробно, чтобы поймать разрыв, и достаточно далеко, чтобы успеть что-то сделать.
Связанные понятия: БДДС, Платёжный календарь, Кассовый разрыв. Все термины — в словаре.
Грант МСП от Controlum
Деньги и прибыль без ручных таблиц
Controlum загружает выписки, сам разносит операции по статьям и собирает отчёты о движении денег и прибыли. Для малого и среднего бизнеса бесплатно по программе «Грант МСП от Controlum».
Попробовать ControlumДля малого и среднего бизнеса есть бесплатный доступ · Карта не нужна
Частые вопросы
- Чем прогноз отличается от БДДС?
- БДДС — бюджет, план на период, который утверждают и с которым сравнивают факт. Прогноз постоянно обновляется по свежим данным и отвечает на вопрос «что будет, если ничего не менять».