Словарь
Платёжный календарь простыми словами
Платёжный календарь — расписание ожидаемых поступлений и платежей по дням или неделям. Отвечает на вопрос «хватит ли денег, чтобы заплатить в пятницу».
Чем отличается от БДДС
БДДС — план по месяцам и статьям. Платёжный календарь — конкретные платежи с датами: аренда 5-го, зарплата 10-го и 25-го, оплата от клиента Х 15-го. Он короче по горизонту, обычно 2–4 недели, но точнее.
Как вести
- Внести все регулярные платежи с датами.
- Добавить ожидаемые оплаты от клиентов по счетам и договорам.
- Каждый день или раз в несколько дней отмечать, что пришло и ушло фактически.
- Смотреть прогноз остатка: где он уходит в минус, туда переносить платежи или ускорять поступления.
Пример
На счёте 400 тыс. ₽. 5-го аренда 150 тыс., 10-го зарплата 350 тыс., 12-го ожидается оплата от клиента 500 тыс. На 10-е остатка не хватает 100 тыс., хотя через два дня деньги придут. Календарь показывает это заранее: можно договориться с клиентом об оплате 9-го или выплатить зарплату 12-го.
Связанные понятия: БДДС, Кассовый разрыв, Шаблоны в Excel. Все термины — в словаре.
Деньги и прибыль без ручных таблиц
Controlum загружает выписки, сам разносит операции по статьям и собирает отчёты о движении денег и прибыли. Для малого и среднего бизнеса бесплатно по программе «Грант МСП от Controlum».
Частые вопросы
- Кто должен вести платёжный календарь?
- Тот, кто согласует платежи: бухгалтер, финансовый менеджер или собственник. Главное — один ответственный и правило, что ни один платёж не проходит мимо календаря.
- Можно ли вести в Excel?
- Да, на старте этого достаточно. Шаблон есть на странице шаблонов.