Словарь
Управление денежными потоками простыми словами
Управление денежными потоками — регулярная работа, чтобы деньги приходили раньше, уходили позже и в любой момент хватало на обязательные платежи.
Пять правил
- Видеть остатки по всем счетам и кассам каждый день.
- Вести платёжный календарь на 4–8 недель вперёд.
- Платить по графику и заявкам, а не по мере поступления счетов.
- Ускорять поступления: короче отсрочка, предоплата, контроль просрочки.
- Держать резерв хотя бы на месяц обязательных платежей.
Где теряются деньги
- Отсрочка клиентам длиннее, чем отсрочка от поставщиков.
- Деньги в залежавшемся товаре.
- Выплаты собственнику без оглядки на календарь.
- Налоги, о которых вспомнили в день уплаты.
Связанные понятия: Денежный поток, Платёжный календарь, Резервный фонд. Все термины — в словаре.
Грант МСП от Controlum
Деньги и прибыль без ручных таблиц
Controlum загружает выписки, сам разносит операции по статьям и собирает отчёты о движении денег и прибыли. Для малого и среднего бизнеса бесплатно по программе «Грант МСП от Controlum».
Попробовать ControlumДля малого и среднего бизнеса есть бесплатный доступ · Карта не нужна
Частые вопросы
- С чего начать?
- Собрать все счета в одном месте и вести ДДС. Без этого любое управление — догадки.